Tématem bakalářské práce je představení penzijního připojištění a kapitálového životního pojištění jako nástroje zachování příjmů v krátkodobém i dlouhodobém časovém horizontu. V části teoretické je práce zaměřena na historický vývoj pojišťovnictví, základní pojmy, charakteristiky a rozdělení penzijního připojištění i životního pojištění. V praktické části práce jsou pak na třech potenciálních klientech prezentovány jednotlivé možnosti nastavení obou produktů v návaznosti na jejich věk a zařazení do rizikové skupiny. Srovnání je provedeno dle výsledků, grafů a návrhů vytvořených za pomoci softwaru JOS-WePOS. V závěru je pak kompletně shrnuta a zhodnocena celá problematika.
Anotace v angličtině
The main subject matter of this Bachelor thesis is the presentation of the pension rider and the capital life insurance as an instrument for maintaining the receipts in the short-term and long-term periods of time. The theoretical section deals with the historical development of the insurance system, with basic terms, definitions and the division of the pension rider and the life insurance. The practical section presents three potential clients and attempts to show the particular options of the products setting in connection with their age and their position in the risk group. The comparision is based on the results, graphs and shemes that were created by the help of the software JOS-WePOS. In the conclusion, the whole issue was completely summarized and evaluated.
Klíčová slova
penzijní připojištění, kapitálové životní pojištění, zachování stávajících příjmů, vhodné nastavení produktu
Klíčová slova v angličtině
pension rider, capital life insurance, maintenance of present receipts, suitable setting of product
Rozsah průvodní práce
56 s. (71 283 znaků)
Jazyk
CZ
Anotace
Tématem bakalářské práce je představení penzijního připojištění a kapitálového životního pojištění jako nástroje zachování příjmů v krátkodobém i dlouhodobém časovém horizontu. V části teoretické je práce zaměřena na historický vývoj pojišťovnictví, základní pojmy, charakteristiky a rozdělení penzijního připojištění i životního pojištění. V praktické části práce jsou pak na třech potenciálních klientech prezentovány jednotlivé možnosti nastavení obou produktů v návaznosti na jejich věk a zařazení do rizikové skupiny. Srovnání je provedeno dle výsledků, grafů a návrhů vytvořených za pomoci softwaru JOS-WePOS. V závěru je pak kompletně shrnuta a zhodnocena celá problematika.
Anotace v angličtině
The main subject matter of this Bachelor thesis is the presentation of the pension rider and the capital life insurance as an instrument for maintaining the receipts in the short-term and long-term periods of time. The theoretical section deals with the historical development of the insurance system, with basic terms, definitions and the division of the pension rider and the life insurance. The practical section presents three potential clients and attempts to show the particular options of the products setting in connection with their age and their position in the risk group. The comparision is based on the results, graphs and shemes that were created by the help of the software JOS-WePOS. In the conclusion, the whole issue was completely summarized and evaluated.
Klíčová slova
penzijní připojištění, kapitálové životní pojištění, zachování stávajících příjmů, vhodné nastavení produktu
Klíčová slova v angličtině
pension rider, capital life insurance, maintenance of present receipts, suitable setting of product
Zásady pro vypracování
Charakterizujte principy pojištění a pojišťovnictví.
Zaměřte se na penzijní připojištění a kapitálové životní pojištění.
Analyzujte vhodnost produktů pro jednotlivé klienty.
Zhodnoťte a vypracujte závěr.
Zásady pro vypracování
Charakterizujte principy pojištění a pojišťovnictví.
Zaměřte se na penzijní připojištění a kapitálové životní pojištění.
Analyzujte vhodnost produktů pro jednotlivé klienty.
Zhodnoťte a vypracujte závěr.
Seznam doporučené literatury
DAŇHEL, J. a kol. Pojistná teorie. Praha: Professional Publishing, 2006. ISBN 80-86946-00-2
DUCHÁČKOVÁ, E. Principy pojištění a pojišťovnictví. Praha: Ekopress, 2005. ISBN 978-80-86929-51-4
SCHELLE, K.; HRADEC, M. Historie právní úpravy pojišťovnictví. Praha: Eurolex Bohemia, a.s., 2006. ISBN 80-86861-52-X
Zákon č. 277/2009 Sb. o pojišťovnictví v platném znění.
Zákon č. 37/2004 Sb. o pojistné smlouvě v platném znění.
Zákon č. 38/2004 Sb. o pojišťovacích zprostředkovatelích a samotných likvidátorech pojistných událostí a o změně živnostenského zákona
Seznam doporučené literatury
DAŇHEL, J. a kol. Pojistná teorie. Praha: Professional Publishing, 2006. ISBN 80-86946-00-2
DUCHÁČKOVÁ, E. Principy pojištění a pojišťovnictví. Praha: Ekopress, 2005. ISBN 978-80-86929-51-4
SCHELLE, K.; HRADEC, M. Historie právní úpravy pojišťovnictví. Praha: Eurolex Bohemia, a.s., 2006. ISBN 80-86861-52-X
Zákon č. 277/2009 Sb. o pojišťovnictví v platném znění.
Zákon č. 37/2004 Sb. o pojistné smlouvě v platném znění.
Zákon č. 38/2004 Sb. o pojišťovacích zprostředkovatelích a samotných likvidátorech pojistných událostí a o změně živnostenského zákona